(一)以客為尊,忠於所託,守富BeOK
1.提升對客戶服務品質,傾聽客戶意見及滿足客戶的需求,是高雄銀行一貫的堅持與承諾,在新冠疫情的影響下,我們的工作與生活模式大幅改變。加上近期烏俄戰火持續蔓延,全球經濟面臨空前考驗,因此造成全球股債市場劇烈震盪,如何做到資產保全、增值及移轉?為眾人所關心的議題。高雄銀行財富管理業務的宗旨,就是協助客戶「累積資產、節稅、傳承」,透過不定期舉辦客戶投資理財系列講座,邀請客戶共同參與,向客戶宣導正確理財觀念及金融相關知識,分享稅務規劃及資產傳承,藉由正確稅務規劃的分享,幫助客戶運用正確方法與管道累積人生財富,對其資產配置做更完善的理財規劃,達到資產傳承與財富移轉,讓愛與財富更長久,並藉由雙向溝通,加深與維繫客戶關係。
客戶理財投資系列講座及說明會花絮
2.因應消費者意識抬頭,服務競爭的時代來臨,且避免因財富管理市場競爭激烈,一昧地銷售商品,而枉顧客戶之權益,本行致力提升人才與服務等方面之競爭力,強化相關商品教育訓練,輔以執行業務時完善之內部控制制度、風險管理制度及各項作業流程之控管,事後依稽核制度嚴密內控管理,杜絕違法情事及弊端,有效降低因不當銷售行為、推銷不實商品或未盡風險預告之責,降低客戶申訴或紛爭事件之情事。
同時為符合相關規範及維護客戶權益,本行對理財業務人員獎酬制度之訂定,係採事前、事中、事後等綜合因素衡平考量,同時兼顧財務與非財務指標,考量因素包含手續費收入、客戶委託資產規模、客戶數、高風險金融商品程度、短線交易控管、充分瞭解客戶、業務人員教育訓練與證照取得、法令與規章、客戶紛爭、稽核缺失及滿意度調查等。
為了解客戶對本行服務評價,本行每半年針對理財業務人員向客戶做銷售及服務品質監測,調查結果除列入理財業務人員KPI考評因素外,並同時做為本行改進之參考。
業務人員相關教育訓練花絮
3.客戶欲購買金融商品前須完成關懷客戶問卷(相關金融商品風險屬性評量、投資商品聲明書)之填寫,意即本行提供相關金融服務前,就客戶之年齡、學歷、投資經驗、所得、職業、風險偏好等項目,評估客戶風險承受度,規範業務人員對客戶投資屬性推介適合之商品,以充分落實商品適合度政策,防範客戶超逾其所能承擔之投資風險度。
4.對於銷售後之服務亦有相關配套措施,為落實客戶帳戶風險管理,理財業務人員定期及不定期檢視客戶相關資料、投資風險屬性及淨值管理效益,適時提供客戶投資調整建議,以提升與維護客戶投資資產。