公司沿革
本行原名「高雄市銀行股份有限公司」，簡稱「高雄市銀行」，於 1994 年 1 月 1 日更名為「高雄銀行股份有限公司」，簡稱「高雄銀行」。

本行成立之始，實收資本額新台幣 4.5 億元，由高雄市政府出資 99.994% 設立。為積極改善經營體質、強化財務透明及提升競爭力，本行股票於 1998 年 5 月 18 日正式掛牌上市；1999 年 9 月 27 日移轉民營；2001年 5 月 31 日奉財政部核准升格為全國性銀行。截至 2025 年 5 月底止，資本額總計新台幣 182.63 億元。

高雄銀行自成立迄今已逾 43 年，與大眾攜手同行共同見證高雄的成長與繁榮，深知永續發展為驅動企業持續成長的關鍵動力，本行不僅致力追求卓越的財務表現，更積極將環境永續、社會責任及公司治理（ESG）融入營運策略與企業文化中，透過穩健的經營腳步，提升獲利能力，為股東創造長遠價值。同時，不斷提升服務品質、創新金融商品與拓展服務通路，戮力成為民眾與企業信賴的金融夥伴。

在實踐永續發展的道路上，本行積極落實各項 ESG 政策，永續環境方面本行推動綠色金融，支持產業低碳轉型，提供融合創新、數位及永續的金融商品，在營運過程中力行節能減碳、水資源與廢棄物管理、導入再生能源等，履行對環境永續之承諾；社會責任方面，秉持以客為尊的服務理念，關懷員工福祉，打造友善職場，同時積極參與社會公益、關懷弱勢、推廣普惠金融；公司治理方面，堅守誠信經營原則、完善治理制度、強化資訊安全，為所有利害關係人創造共同價值。

高雄銀行為了因應稅務治理的國際趨勢，誠實納稅、善盡企業社會責任，並建立了企業稅務文化。雖然目前並未設立海外據點，但對於未來成長抱持著信心並不設限，因此雖無制定稅務相關政策，但仍秉持著以下七大原則妥善管理稅務議題。

本行具備完善的董事會遴選制度，並依據公司產業特性及未來發展策略，設定董事會多元化管理目標，涵蓋性別、年齡、專業背景及產業經驗等面向，並持續辦理多元進修課程，以提升董事會整體運作效能。

本行第 15 屆董事會成員由 11 位董事組成，組成情形如下 :

• 全體董事均為中華民國國籍，其中 2 位為女性（占比 18%），並設置 3 席獨立董事（占 比 27%）。
• 董事年齡分布介於 29~67 歲間。
• 第 15 屆董事任期為 3 年 (112.5.25-115.5.24)，另本行於 113 年股東常會補選獨立董事陳進雄先生，任期為 2 年又 1 天 (113.5.24-115.5.24)，平均任期為 2.9 年。

本行已建立完善之董事會及高階管理人員接班規劃機制，針對董事、獨立董事與重要管理階層進行多元面向之評估與規劃，以強化董事會運作效能及經營管理穩定性。為提升董事專業職能，本行定期提供教育訓練課程，協助董事提升專業知識。針對管理階層，則辦理「經營管理主管班」等培訓課程，協助同仁培養關鍵技能。

為提升董事會運作效能，本行訂有「董事會績效評估辦法」，每年依據此辦法執行內部績效評估，且至少每3 年由外部專業獨立機構或外部專家學者團隊執行外部績效評估 1 次。各董事平均實際出席董事會情形，納入董事成員績效評估之衡量項目。2024 年已完成當年度董事會內部績效評估，將於 2025 年再次進行內、外部評估。本行內部績效評估方式如下（https://www.bok.com.tw/bokgov）：

為落實推動永續發展，高雄銀行於 2023 年 8 月經董事會通過「永續發展委員會組織規程」，設置「永續發展委員會」，並將永續發展委員會提升為董事會之功能性委員會，由董事長擔任召集人，「營運管理處」擔任秘書單位，下設「公司治理」、「環境永續」、「責任金融」、「員工照護」以及「社會公益」五個專門小組負責相關事務之推動及執行。同時亦訂定《永續發展實務守則》，以深化永續經營理念。

各小組業務由各相關業務職掌單位分工辦理，依永續發展各範疇與工作項目，分別執行並追蹤檢討其實施成效，嗣後於各年度結束，將執行成果編撰「永續報告書」，每年度呈報至「永續發展委員會」及與「董事會」報告。全年召開 13 次董事會中，永續發展事務納入議程的共有 2 次，議案內容包括：（1） 2023 年永續報告書修訂；（2）2025 年 ESG 永續發展計畫；（3）持續精進 SDGs 之項目；（4）永續計畫執行成果報告。

為健全本行公司治理制度，落實廉潔透明之經營理念，強化誠信經營之企業文化，以期創造良好之企業形象與永續發展之經營環境，高雄銀行訂有《誠信經營守則》、《誠信經營政策》、《道德行為準則》、《從業人員服務規則》等規範，對反貪腐、公平交易、捐贈、利益迴避、智慧財產權、保守營業秘密等加以管理，並定期向董事會報告誠信經營遵循情形。任何員工違反誠信行為，均依獎懲辦法等相關規範視情節輕重予以懲處，並研擬規劃相關教育訓練課程，藉以強化本行董事、經理人，以及本行所有從業人員之遵法意識，使其於執行業務時咸以「誠信」為據，避免肇生損及本行企業形象及財產之情事。此外，配合內控內稽機制，宣導本行違反道德行為之後果，將誠信經營之理念內化為公司文化。

本行為期永續發展及健全公司治理制度，應遵循政府法規，塑造尊重他人智慧財產之企業文化。透過建立「高雄銀行智慧財產管理制度準則」及「高雄銀行智慧財產權及營業秘密管理辦法」等管理制度，以確保自身所有之智慧財產獲得妥善保護，創造良好之企業形象與永續發展之經營環境。本行智慧財產管理事宜及執行情形，由各業務管理單位提供予法令遵循處，經法令遵循處彙整後，每年至少一次向董事會報告，並於本行網站、年報或依主管機關要求揭露。

為形塑本行誠信經營企業文化，並落實高階管理人員誠信經營之要求，本行於 2024 年新訂經董事會通過之「責任地圖制度實施準則」，明定對包含董事長、各部處單位主管及分行經理人以上高階管理階層之問責制度及程序，並指定董事會層級之審計委員會擔任問責功能委員會，針對高階管理人員之不誠信行為，由董事會為究責之核決層級，以強化承諾之有效執行。

為建立本行誠信經營之企業文化與永續發展，積極防範不誠信行為，並因應國內外誠信經營規範之發展，爰參酌「上市上櫃公司誠信經營守則」與相關規定，訂定「高雄銀行股份有限公司誠信經營守則」，以供董事、經理人，乃至於本行受僱人作為業務執行之準繩，並依規要求所有董事及副總經理層級以上管理階層共 18 人簽署「誠信經營政策遵循聲明與落實承諾書」，確保本行所有經營決策與營業活動悉以「誠信」為依歸。且為健全誠信經營之管理，指定董事會秘書處為專責單位，負責辦理本守則之修訂，並每年向董事會報告遵循情形。

本守則之內容涵蓋反貪腐、反賄賂、反壟斷、反托拉斯、禁止提供非法政治獻金、禁止不當慈善捐贈或贊助、禁止內線交易等各面向，並研擬規劃相關教育訓練課程，藉以強化本行董事、經理人，以及本行所有從業人員之遵法意識，防範違法不誠信之情事。如有人員涉不誠信行為或違反誠信行為情節重大者，悉依相關法令或本行人事辦法處理。

本行業依本守則第 2 條所定之不誠信行為態樣，要求各單位自評所轄業務之不誠信行為事件發生頻率與衝擊程度，凡經評估具中高度以上不誠信行為風險之業務項目，將要求該業務管轄單位於既有作業規範外，配合擬具相應之防範措施與方案，以強化不誠信行為之防堵，本年度經各單位自評之風險矩陣評估分析，各項業務之風險值均未達中高風險以上。

本行除設置「發言人制度」外，亦設立「高雄銀行檢舉案件處理準則」，責成本行法令遵循處作為專責單位受理及調查檢舉案件，同時於本行網站提供電子郵件信箱、電話等數種管道，以供本行內外部人員檢舉有違法之虞之行為。法令遵循處就符合受理原則之檢舉案件，一經核可後立案調查，並將其結果依規定簽報至董事長核定或再行提報審計委員會複審後通知檢舉人；如經調查發現涉及重大偶發或違法案件，將依規定向相關機關通報或告發，並得視情節輕重，將相關涉案從業人員，簽請人力資源處移送本行「人事評議委員會」進行懲處。

本行之董事、職責相當於副總經理以上之管理階層或調查人員等，倘依檢舉案件之內容判斷，符合須迴避情形者，該關係人員對檢舉案件之受理、調查、核閱及複審等相關程序，均應予迴避，避免影響檢舉案件之調查過程或結果，妨礙調查之獨立性與保密。

本行於辦理檢舉案件之受理及調查程序時，就檢舉人之身分、檢舉內容及有關文件檔案均予保密，並由專人以密件審慎保管，不得洩漏、揭露或公開足以識別檢舉人身分及檢舉內容有關之任何資訊予非必要之第三人，以對檢舉人提供有效適當之保護措施。

2024 年本行共受理 1 件來自外部人士之檢舉案件，檢舉人為本行授信客戶。經依「高雄銀行檢舉案件處理準則」規定正式立案調查，調查結果顯示，並無發現本行同仁涉及檢舉內容所指之不法行為。

為強化本行的經營體質，有效控管各項營業活動所面臨的風險，提高經營績效，增進股東權益，本行視不同風險種類，考慮營業活動性質、規模及複雜度，建立各項風險管理制度，並在進行營業活動時，面對任何不確定性事件所可能產生的損失，包括信用風險、作業風險、市場風險、利率風險、流動性風險等，依據本行的「風險管理政策與程序」及各項風險管理規範所建立之獨立有效的風險管理機制，評估並監督整體風險承擔能力和已承受風險現況，以制定適當的風險因應策略。

本行建置健全之風險管理組織架構，明確區分風險管理、執行與監督單位之職責，以風險管理處為風險管控專責單位；並設有風險管理委員會，負責審議本行風險管理報告、各項風險限額，及督導風險管理機制之執行，每月定期召開會議，2024 年度共召開 12 次。會中除就風險管理各項議題進行審議外，亦納入永續與氣候相關風險之管理，強化本行永續治理機制。

每年至少執行一次信用風險、市場風險、銀行簿利率風險、流動性風險壓力測試及氣候變遷情境分析或壓力測試，瞭解發生重大事件之可能損失或影響。壓力測試結果應提報風險管理委員會，並依規定陳報審計委員會、董事會。壓力測試執行方式說明如下：

高雄銀行建立風險管理三道防線，整合自行查核制度、法令遵循制度與風險管理機制及內部稽核制度，以落實內部控制制度的有效運作。

依我國洗錢防制法規定，銀行業為執行防制洗錢之義務主體，本行已依金融機構防制洗錢辦法及所屬公會公布之防制洗錢及打擊資恐注意事項範本訂定本行「防制洗錢及打擊資恐注意事項」、「評估洗錢及資恐風險暨訂定防制計畫政策及程序」、「防制洗錢及打擊資恐職掌權責管理辦法」等，同時強化相關系統以及輔以外購資料庫，以輔助本行執行防制洗錢及打擊資恐相關作業。

本行已建立完整之防制洗錢與打擊資恐組織架構，法令遵循處防制洗錢科為專責單位，負責規劃及推動全行防制洗錢與打擊資恐制度之建置與執行，確保相關制度得以落實於日常營運流程中。

本行持續精進防制洗錢及打擊資恐之治理與風險控管機制，2024 年每半年向董事會及審計委員會報告執行情形，並檢討風險評估方法，以提升管理效能。全年完成全面性風險評估報告，據以擬定年度防制計畫，確保各項控管措施落實執行。同時委請會計師辦理 AML/CFT 內部控制制度查核、系統驗證及交易監控查核，提升整體防制作業的嚴謹性與可信度。

本行 2024 年共完成 592 件疑似洗錢或資恐交易之通報。相關案件經通報後，該等客戶之洗錢及資恐風險等級即提高為高風險客戶。針對高風險客戶，本行已依內部防制洗錢相關政策與作業程序，實施下列加強監控措施：

1. 高風險客戶辦理客戶基本資料表更新建檔作業時，須就客戶之預期帳戶活動或交易金額、身分確認與資金來源加強審查及驗證，並經作業主管及高一階主管覆核。
2. 高風險客戶定期盡職調查頻率為每年 1 次。
3. 高風險客戶之交易監控採較高度監控作業。

積極提升本行資訊安全管理，以因應資安風險環境，透過不斷升級與強化各項資安管理機制，以及定期辦理員工資安教育訓練與模擬演練等，建構穩固的資安管理體系。本行將將依據最新資安趨勢與法規要求，滾動式調整資安策略與作法，持續精進資訊安全治理，強化整體營運韌性。

為強化本行資訊安全管理機制及因應永續金融評鑑要求，高雄銀行持續投入資安相關經費，2024 年投入資安經費為 21,245,000 元，占總資訊預算 13.6%；2025 年資安預算約為 39,691,000 元，佔資訊預算總支出約 15.7%，本行將持續透過規劃資訊軟硬體升級及人員相關培訓之投入，以強化資安管理。

為提升全體同仁資安警覺性，本行每年定期辦理社交工程演練，於安全監控範圍內，對全體同仁進行演練測試，模擬外部釣魚信件發送郵件至受測信箱，針對未通過演練之同仁實施資安教育訓練課程與評量。

為落實個人資料保護及管理措施，本行訂有「客戶資料保密準則」、「個人資料管理政策」、「個人資料管理組織與權責劃分細則」、「個人資料管理與監督作業辦法」及「個人資料檔案侵害事件緊急應變作業要點」，強化個人資料安全維護機制，針對個人資料保護、資訊軟硬體設備與環境安全、通訊與操作管理、系統開發與維護管理、存取控制管理等結構面，予以強化，以降低任何個人資料檔案受侵害之事件所可能帶來的衝擊。

於辦理各項業務時，明定應在符合法定情形之條件下始得蒐集、處理與利用客戶資料，並要求員工不得藉職務之便營私舞弊、收受任何饋贈，或圖他人之不法利益。對於本行業務機密及客戶資料均應保守秘密，不得對外洩漏等，以保障客戶個人資料之安全。同時對從業人員持續加強個人資料保護教育訓練與宣導，藉以督促從業人員嚴守保密原則，以保障當事人之權利，落實個人資料保護及確保客戶權益。